Rendite (TTWROR) misst, wie gut die Aktienauswahl war, unabhängig davon, wann Geld ins Depot geflossen ist. Sie ist wie die Indizes vor Steuern gerechnet, nur so lässt sich fair vergleichen.
Steuern rechne ich so, wie die Bank sie abzieht: 26,375 % Abgeltungsteuer und Soli auf die realisierten Gewinne jedes Kalenderjahres, Verluste werden verrechnet. Ohne Kirchensteuer und ohne Freibetrag, also für den Fall, dass dein Sparerpauschbetrag (1.000 € im Jahr, verheiratet 2.000 €) schon aufgebraucht ist. Meine eigene Steuer weise ich nicht aus: Freibetrag und Verlusttopf gelten bei mir für mehrere Depots, eine saubere Zahl nur für Tech Stars gibt es nicht.
Was die Rendite nicht zeigt: Das Depot ist kein Schutzschild. Fällt der Markt, fällt es mit, im schlechtesten Moment lag es −23,5 % unter seinem Höchststand. Und das monatliche Umschichten realisiert Gewinne: Bisher sind 2.529 € Kursgewinn realisiert, darauf werden rund 667 € Steuern sofort fällig, dazu kommen 99 € Gebühren. Wer kauft und hält, zahlt die Steuer erst beim Verkauf, bis dahin arbeitet das Geld weiter.